Si vous connaissez vos objectifs financiers, vous serez en meilleure position pour choisir le bon conseiller. Notez quelques détails sur vos objectifs à court terme et à long terme et sur vos attitudes en matière de placement pour vous préparer à une première rencontre. Commencez par utiliser notre formulaire d’auto-évaluation rapide (PDF remplissable).

Commencez par votre réseau professionnel. Votre comptable ou votre avocat peuvent déjà être au courant de votre situation financière et de vos besoins. Ils pourraient être en mesure de vous référer un conseiller ayant des compétences complémentaires. Tournez-vous ensuite vers des amis et la famille. Demandez-leur s’ils font affaire avec un conseiller avec qui leur collaboration a été fructueuse. Vos collègues de travail peuvent également faire des recommandations, car ils pourraient travailler avec un conseiller qui se spécialise dans les clients de votre secteur d’activité ou de votre profession.

Voici une liste de sites Web utiles :

• Le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilièresa une fonction de recherche pour trouver qui est inscrit dans votre région, ainsi que les antécédents disciplinaires de votre futur conseiller. D’autres sites web utiles ont une fonction « Trouver un conseiller » et des renseignements généraux pour vous aider à comprendre les différents modèles de conseils :
• L’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels(ACCFM) 
• L’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières
  (OCRCVM)
• Advocis(Financial Advisors Association of Canada)
• Financial Planning Standards Council(FPSC)
• Portfolio Management Association of Canada(PMAC)
• Institut québécois de planification financière(IQPF)

Il est recommandé de rencontrer au moins trois conseillers avant de prendre une décision définitive. Lors de la prise de rendez-vous, allez rencontrer les conseillers à leur bureau au lieu de les inviter chez vous. Prenez note de leur bureau et de leur environnement de travail. Votre liste de questions pour les conseillers devrait aborder des sujets tels que la formation et l’expérience du conseiller, les pratiques commerciales, les produits et services et la rémunération.

Une fois que vous avez effectué vos entrevues, voici les trois choses que vous devriez vérifier :

• Les antécédents.Vous pouvez confirmer les licences et autres titres de compétence en appelant les organisations qui accordent les désignations.
• Les antécédents disciplinaires.Pour savoir si le conseiller a des antécédents disciplinaires, vérifiez le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières.
• Références.Lorsque vous interviewez un conseiller potentiel, assurez-vous d’obtenir une liste de clients du conseiller étant prêts à fournir des références. Si possible, demandez des noms de clients qui sont dans des situations semblables à la vôtre. Vos questions devraient se concentrer sur la fréquence des contacts avec le conseiller, ainsi que sur les forces et les faiblesses.

Après avoir rencontré les conseillers éventuels et après avoir vérifié leurs références, il est temps de compiler vos résultats sur la Fiche de conseiller. La compétence devrait être le premier critère, suivie par la confiance et la communication ouverte. Au bout du compte, il est plus important d’obtenir de bons conseils que d’être amis.

• Agir dans votre meilleur intérêt
• Répondre à vos questions
• Identifier les possibilités et faire les recommandations appropriées
• Confirmer les attentes et les besoins d’investissement
• Divulguer l’indemnisation
• Discuter des risques associés aux recommandations
• Observer et ajuster la stratégie
• Reconnaître les secteurs problématiques
• Recommander d’autres professionnels/experts
• Donner des comptes-rendus régulièrement
• Répondre rapidement

• Poser des questions
• Être engagé à atteindre vos objectifs
• Divulguer les renseignements
• Exprimer votre tolérance au risque
• Être préparé lors de vos rencontres
• Tenir votre conseiller au courant de votre situation
• Conserver la documentation
• Fournir des commentaires sur les services du conseiller
• Répondre rapidement
• Rester informé au sujet de vos placements